Часто задаваемые вопросы

Физические и юридические лица из Латвии, стран Европейского Союза, Европейской экономической зоны, Швейцарии или Великобритании могут открыть счет в банке удаленно, подав заявку через Личный кабинет, доступный клиентам на сайте банка, или лично обратившись в банк к руководителям клиентских отношений. 

• Если клиент из другой страны или ему удобнее встретиться с сотрудником банка лично, он всегда может обратиться в Центр обслуживания клиентов BluOr Bank, расположенный на улице Екаба 2 в Риге.

Для физического лица:

• заполненное и подписанное заявление на получение повседневных услуг и анкета;

• документ, удостоверяющий личность (паспорт или ID-карта);

• документ, подтверждающий страну налогового резидентства, если клиент не является резидентом Латвии;

• при действии от имени другого лица необходимо предоставить нотариально заверенную доверенность.

В зависимости от профиля клиента могут потребоваться дополнительные документы (подтверждение адреса, документы, подтверждающие происхождение средств, личную или хозяйственную деятельность, выписки со счета и т.д.).

Для предприятия:

• заполненное и подписанное заявление на получение повседневных услуг и анкета;

• необходимо предъявить документы, подтверждающие личность уполномоченных лиц и истинных выгодополучателей (ИВП) компании (паспорт или ID-карта);

• копии лицензии или разрешения (если таковые недоступны в публичных регистрах).

В зависимости от объема, сложности и географии деятельности клиента (например, если деятельность клиента связана с третьими странами ЕС), банк может запросить дополнительные документы, подтверждающие сделки клиента, например, соглашения о сотрудничестве с основными деловыми партнерами, счета, транспортные документы, выписки по счету клиента за последние 3-6 месяцев и т.д. 

Юридические документы для открытия расчетного счета для предприятий, зарегистрированных в Латвии:

• последняя редакция устава, если таковая не доступна в Регистре предприятий Латвийской Республики;

• документ, подтверждающий полномочия представителя клиента (нотариально заверенная доверенность и т.п.), если лицо не зарегистрировано в Регистре предприятий Латвийской Республики в качестве члена правления юридического лица или прокуриста;

• для акционерных обществ – регистр акционеров, если актуальная информация отсутствует в Регистре предприятий Латвийской Республики;

• другие документы по запросу банка (например, для определения истинного выгодполучателя клиента в случае сложной структуры предприятия и т.д.)

Юридические документы для открытия расчетного счета для предприятий, не зарегистрированных в Латвии:

• документ(-ы), удостоверяющий(-ие) наименование, организационно-правовую форму, учреждение или правовую регистрацию юридического лица и содержащий(-ие) сведения о юридическом адресе (выписка из государственного регистра предприятий при отсутствии данных в публичных регистрах, свидетельство о надлежащем правовом статусе юридического лица (Certificate of Good Standing), свидетельство о подтверждении полномочий действующих органов управления (Certificate of Incumbency);

• последняя редакция устава, если таковая не доступна в публичных государственных регистрах.

Бланки доступны здесь, и их можно заполнить и подписать в Личном кабинете или в Центре обслуживания клиентов BluOr Bank, расположенном на улице Екаба 2 в Риге

Во всех случаях банк обеспечивает проверку клиента и связанных с ним лиц (истинных вогодополучателей (ИВП), уполномоченных лиц, должностных лиц, основных деловых партнеров) в списках политически значимых лиц (ПНП) и в санкционных списках, а также в общедоступных источниках информации с целью оценить риски ML/TF/PF/ санкционные риски и репутационные риски.

В зависимости от сферы деятельности, сложности и географии деятельности клиента первоначальное рассмотрение документов может занять более 10 рабочих дней. 

Основной счет может быть открыт бесплатно физическому лицу, резиденту Европейского Союза (ЕС), у которого нет вида на жительство в Латвии, но выдворение которого из страны невозможно в соответствии с Латвийскими нормативными актами.

Лицо обязано предоставить доказательство отсутствия счетов в других кредитных учреждениях Латвийской Республики.

Основной счет включает в себя следующие услуги:

• платежный счет в валюте EUR,

• интернет-банк с одним калькулятором кодов или одним BlueKey,

• платежная карта,

• зачисление денежных средств на основной счет,

• перечисления в валюте EUR в странах ЕЭЗ,

• снятие наличных, оформление и использование регулярных платежей. 

Приобретение дополнительных услуг для обеспечения доступа к основному счету не требуется.

Решение об открытии основного счета в банке может быть принято в течение 10 рабочих дней после подачи всех необходимых документов.

Плата за оформление и обслуживание основного счета и связанных услуг применяется в соответствии с действующими тарифами для клиентов из Латвии – физических лиц.

Подать заявку на открытие основного счета можно в Центре обслуживания клиентов BluOr Bank по адресу ул. Екаба 2, Рига.

В соответствии с нормативными актами Латвийской Республики и Общими условиями сделок, банк может отказать в открытии счета или прекратить деловые отношения в случае, если в планируемой или осуществляемой деятельности клиента констатированы ML/TF/PF/ санкционные / репутационные риска повышаюшие факторы , например, банк не может обеспечить минимально необходимые меры по изучению и выяснения происхождения средств клиента или определению истинных выгодополучателей (ИВП), планируемая или осуществляемая клиентом деятельность по счету вызывает подозрения в контексте ML/TF/PF или санкций, а также в случае, если сотрудничество может негативно сказаться на репутации банка.

Клиентам, чья хозяйственная деятельность связана с финансовыми услугами, банк может отказать в открытии счета или прекратить деловые отношения, если, помимо вышеуказанных оснований, система внутреннего контроля клиента противоречит требованиям банка в области управления ML/TF/PF /санкционными рисками.