Банк BlueOrange на 21 % увеличил кредитование предприятий в 2020 году
26 февраля 2021 г.
Экономические трудности, с которыми столкнулся весь мир в связи с пандемией Covid-19, внесли коррективы в бизнес-среду, а также оказали влияние на латвийскую экономику и темпы экономического роста. Однако, несмотря на сложности 2020 года во многих отраслях, банк смог успешно вести свою деятельность по приоритетным направлениям в соответствии со своей бизнес-стратегией.
По неаудированным данным банк завершил 2020 год с прибылью в размере 4,9 млн евро, что соответствует запланированным показателям. Валовой доход банка за отчётный период составил 31 млн евро, чистый операционный доход — 21 млн евро. Объем собственного капитала банка составляет 71 млн евро. Совокупные активы банка выросли на 35 % и на конец 2020 года увеличились до 729 млн евро.
Ликвидность банка на конец 2020 года достигла 80 %. Другие ключевые показатели финансовой деятельности банка также успешны: рентабельность капитала (ROE) — 7,3 % и рентабельность активов (ROA) — 0,8 %.
В 2020 году банк целенаправленно продолжил развитие приоритетного стратегического направления деятельности – обслуживание и финансирование предприятий, о чем свидетельствует рост кредитования банком BlueOrange: по итогам года общий кредитный портфель составил 304 млн евро, что на 21 % больше, чем в прошлом году. Из этого — объем новых выданных кредитов в 2020 году достиг 117 млн евро, что обеспечило рост кредитных доходов на 21% по сравнению с предыдущим годом. Из кредитов, выданных за отчётный период, 92% приходится на финансирование латвийских компаний, что способствует как развитию отдельных отраслей, так и приобретению новых экспортных рынков, а также реализации новых бизнес-возможностей в сложный для латвийской экономики период.
Учитывая роль малого и среднего бизнеса (МСБ) в восстановлении и росте экономики Латвии, что будет особенно важно в посткризисный период, банк разработал специальную программу доступности финансовых ресурсов для этого сегмента предприятий. Кредитование МСБ в 2020 году составило почти 90% от общего объёма выданных банком кредитов.
В то же время в прошлом году усовершенствованы финансовые услуги юридическим лицам, в результате чего количество клиентов банка – латвийских юридических лиц увеличилось на 18 %. На конец отчётного периода доля латвийских, балтийских и европейских клиентов уже составляла 98% от общей доли клиентов.
В целях повышения доступности и удобства финансовых услуг банка в 2021 году планируется ввести возможность удалённой идентификации юридических лиц.
В ушедшем году банк продолжил сотрудничество с несколькими европейскими финтех-компаниями, привлекая вклады из таких стран, как Германия, Австрия, Нидерланды, Испания, тем самым получив дополнительные средства для кредитования местных компаний. В то же время банк принимал участие в долгосрочных финансовых операциях Европейского центрального банка TLTRO (Targeted longer-term refinancing operations), тем самым диверсифицировав свои источники финансирования и получив более дешёвые ресурсы для кредитования местного бизнеса. Помимо привлечения средств, в 2020 году банк организовал новый выпуск необеспеченных субординированных бессрочных облигаций на сумму 10 млн евро.
За отчётный период выполнено обновление API-интерфейса BlueOrange до стандарта NextGenPSD2 (Berlin Group) в соответствии с форматом регламента PSD2, что позволяет клиентам банка унифицировать ИТ-системы и снизить затраты на их техобслуживание. Помимо этого, банк продолжает постоянно развиваться в технологическом плане, автоматизируя всё новые внутренние бизнес-процессы и расширяя функциональность интернет-банка с целью предоставления клиентам ещё более удобного доступа к продуктам и услугам банка в удалённом режиме, заботясь при этом о высочайшей безопасности финансовых операций в интернете.
В продолжение развития цифровых услуг и в целях обеспечения своих клиентов новейшими платёжными и бизнес-возможностями, в конце 2020 года банк BlueOrange присоединился к Европейской системе мгновенных платежей. BlueOrange является шестым банком в Латвии, предоставляющим своим клиентам услугу мгновенных платежей 24 часа в сутки, 7 дней в неделю, 365 дней в году, включая праздничные дни. В свою очередь, чтобы повысить безопасность онлайн-покупок для своих клиентов и обеспечить соответствие европейским требованиям, банк внёс все необходимые изменения для постепенного введения дополнительных правил безопасности (Strong Customer Authentication).
В целях содействия сотрудничеству между предпринимателями для преодоления экономических последствий кризиса и поиска новых возможностей развития, банк начал активное сотрудничество с представительствами ряда европейских торговых организаций в Латвии.
Будучи ответственным финансовым учреждением, банк BlueOrange весной 2020 года присоединился к мораторию Ассоциации финансовой отрасли, поддержав клиентов банка в условиях кризиса, вызванного пандемией Covid-19. Банк активно сотрудничал с различными учреждениями, чтобы помочь государству выбрать наиболее оптимальные решения для поддержки как физических лиц, так и предпринимателей.
На протяжении 2020 года банк по-прежнему сохранял высокий приоритетный статус по всем вопросам в отношении управления рисками и соответствия деятельности. Банк продолжил работу по совершенствованию внутренних процессов и информационных систем в сфере предотвращения легализации средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма и пролиферации, а также в вопросах управления санкционными рисками, одновременно совершенствуя процессы мониторинга и исследования операций клиентов.
Учитывая, что сохранение темпов кредитования является важным инструментом подогрева экономики страны, банк BlueOrange, в соответствии со своей бизнес-стратегией, сохранит в качестве приоритетного направления в 2021 году предоставление финансирования латвийским компаниям, уделяя особое внимание малому и среднему бизнесу.